Registruokis konsultacijai
Apie fondą
Synergy Future Megatrends Fund
Fondo tikslas – siekti aukšto fondo kapitalo prieaugio ilguoju laikotarpiu investuojant į itin didelį ateities augimo potencialą turinčias ilgalaikes tendencijas (video pristatymas).
Fondas investuoja vadovaujantis valdymo įmonės sukurta inertiškumo (angl. momentum) investavimo koncepcija. Jos pagalba sistemingai reitinguojant fondo stebimų pozicijų sąraše esančius biržoje prekiaujamus investicinius fondus (angl. exchange traded funds, ETF) atrenkami tie, kurių inertiškumo rodiklis duotuoju skaičiavimo momentu yra didžiausias. Portfelio koregavimai paprastai atliekamai kartą per mėnesį.
Fondo įsigyjami biržoje prekiaujami fondai gali būti įtraukti į pagrindinių pasaulio finansų rinkų, kaip pavyzdžiui JAV, Vokietijos, Olandijos, Šveicarijos, Didžiosios Britanijos ir pan., biržų prekybos sąrašus. Fondo investicijos nėra apribotos konkrečioje geografinėje zonoje ar pramonės šakoje.
Megatrendai tarp kurių portfelį sistemiškai pozicionuoja fonde naudojamas momentum modelis
Klimato kaita ir dekarbonizacija
Laukinių gaisrų, karščio bangų bei didelių uraganų dažnis ir intensyvumas didėja – investuotojai vis labiau junta klimato kaitos pasekmes. Vien per 2016–2018 m. su klimato kaita susiję oro reiškiniai visame pasaulyje padarė daugiau nei 630 mlrd. USD ekonominės žalos. Tai vienas didžiausių katalizatorių, skatinančių investuotojus, įmones ir reguliavimo institucijas įtraukti klimato kaitos veiksnius kaip vienus esminių investicijų analizės ir portfelio formavimo komponentų.
Kadangi šylantis klimatas kelia vis didesnį susirūpinimą tolesniam tvariam žmonijos vystymuisi ir egzistavimui, vis garsiau bus kalbama apie atsinaujinančios energetikos bei kitų dekarbonizacijos sprendimų poreikį ir realų jų pritaikymą versle bei ekonominėje politikoje.
Šaltinis: Morgan Stanley; PwC
Demografiniai ir socialiniai pokyčiai
Prognozuojama, kad iki 2030 m. pasaulio gyventojų skaičius padidės daugiau nei 1 milijardu, o bendras skaičius viršys 8 milijardus. Net 97% šio populiacijos prieaugio įvyks kylančios ekonomikos arba besivystančiose šalyse. Lygiai taip pat visuose regionuose žmonių gyvenimo trukmė tolygiai augs, tuo tarpu gimstamumas palaipsniui mažės. Remiantis projekcijomis, sparčiausiai auganti gyventojų dalis bus vyresni nei 65 metai.
Nors ir visuomenė sensta visuose regionuose, visgi poveikis bus greičiau juntamas Europoje, Azijoje ir Lotynų Amerikoje. Pavyzdžiui, Azijoje vidutiniškai devyni darbingo amžiaus žmonės turi išlaikyti 1 pagyvenusį žmogų. Iki 2050 m. šis skaičius sumažės daugiau nei perpus – iki keturių žmonių. Europoje darbingo amžiaus gyventojų mažėjimas bus ypač didelis (vieną pensinio amžiaus žmogų išlaikys du darbingo amžiaus žmonės). Norint išspręsti šį trūkumą, reikės aktyvesnio dviejų grupių – didesnio moterų ir pačių pagyvenusių žmonių – darbo jėgos dalyvavimo ekonomikoje.
G7 šalyse moterys jau dabar valdo du trečdalius namų ūkių biudžeto, o darbo užmokesčio skirtumui nuo vyrų ir toliau mažėjant – jų perkamoji galia ir toliau didės. Pasaulyje 85% visų pirkinių atlieka moterys, o tai globaliu mąstu prilygsta 20 trilijonų USD. Sumažinus moterų ir vyrų darbo užmokesčio skirtumą besiformuojančios ekonomikos šalyse (pavyzdžiui, Indijos skirtumas siekia daugiau nei 70%) iki tokio paties vidutinio G7 lygio (vidutiniškai 20%), dar labiau padidės moterų perkamoji galia.
Senstant visuomenei taip pat didės išlaidos sveikatos apsaugai. Numatoma, kad vien JAV, kuri jau dabar išleidžia daugiausiai pasaulyje, iki 2040 m. sveikatos priežiūros išlaidos kasmet didės vidutiniškai 400 mlrd. USD. Kitose G7 ekonomikose, įskaitant JK, Japoniją ir Kanadą, bus taip pat pastebimas tolygus augimas. Technologijų ir mokslo laimėjimų vaidmuo, siekiant patenkinti didėjantį sveikatos priežiūros poreikį mažesnėmis sąnaudomis, taps vis svarbesnis.
Natūralu, jog besikeičiantis pasaulio demografijos paveikslas per ateinančius dešimtmečius gerokai išryškins senstančios visuomenės tendencijas. Tai padidins modernių sveikatos priežiūros, tikslinės imunologijos ir individualizuoto gydymo sprendimų paklausos augimą.
Šaltinis: UN Population Division; Peterson Institute for International Economics; PwC
Sparti urbanizacija
Šiuo metu miestuose gyvena didžiausia populiacijos dalis per visą žmonijos istoriją. TOP 50 didžiausių pasaulio miestų jau dabar gyvena apie 8% visos populiacijos, kuri sugeneruoja daugiau nei 20% pasaulinio BVP.
Remiantis ekspertų projekcijomis, 2050 metais miestų teritorijose gyvens net 2/3 viso pasaulio žmonių ir beveik visas naujas augimas įvyks mažiau žinomuose besivystančių šalių vidutinio dydžio miestuose.
Kadangi miestai augs dideli, jiems kartu reikės ir didelės infrastruktūros, įskaitant ryšių tinklus (pvz., 5G, šviesolaidis), tranzitą ir transportą (pvz., metro, tiltai), socialinę infrastruktūrą (pvz., ligoninės, mokyklos) ir būstą. Ši tendencija gerokai didins infrastruktūros ir sumanaus miesto planavimo sprendimų poreikį.
Šaltinis: BlackRock; PwC
Technologinių inovacijų proveržis
Daugelį metų korporacinės technologijos buvo daug pažangesnės nei bet kas kitą prieinama vartotojui. Tačiau vien „iPhone“ ir „iPad“ atsiradimas ryžtingai perkėlė šį disbalansą vartotojo naudai. Būtina pastebėti, jog šis proveržio technologijų įsisavinimas buvo stebėtinai greitas. Prireikė net 76 metų, kol telefonas įsiskverbė į pusę visų JAV namų ūkių. Tuo tarpu išmanusis telefonas pasiekė tą patį per greičiau nei dešimtmetį.
Organizacijos turės suprasti, kad virtuali socialinė erdvė yra ne tik dar vienas žiniasklaidos kanalas, o iš esmės naujas ir kitoks būdas, kuriuo žmonės organizuoja ir gyvena savo gyvenimą, kuria santykius su kitais žmonėmis bei ieško ir atrandą reikiamą informaciją.
Skaitmeninė skaičiuojamosios galios revoliucija kardinaliai pakeis visuomenės elgesį ir lūkesčius, todėl ateityje vis labiau augs poreikis vystyti naujas (virtualias, skaitmenizuotas) paslaugas ir patirtį. Dirbtinis intelektas, mašininis mokymasis bei robotizacija įgalins naujų industrijų, kaip 3D daiktų spausdinimo, autonominio transporto, finansinės decentralizacijos, kibersaugumo, metavisatos (metaverse), kosmoso tyrinėjimo bei kitų inovacijų spartų vystymąsi ir eksponentinį augimą.
Šaltinis: PwC, Ernst & Young
Pasaulinės ekonominės galios rotacija
Kinija ir Indija laikui bėgant aplenks daugelį dabartinių stambiausių ekonomikų. Vien tik šios dvi šalys sudarys 35% pasaulio gyventojų ir net 25% pasaulio BVP. Pasaulio ekonomikoje neišvengiamai artėja restruktūrizacija, kur jau 2030 metais EBPO nepriklausančios šalys generuos apie 57% pasaulio BVP.
G7 šalių ekonominė įtaka persikels į besiformuojančias 7 šalis (E7) ir jau 2040-aisiais E7 šalių ekonomika bus dvigubai didesnė nei G7. Remiantis projekcijomis, Kinijos ekonomika aplenks JAV dar 2030-aisias, tuo tarpu Indija į didžiausių ekonomikų trejetuką pateks iki 2050-ųjų.
Nors ir individuali Vakarų piliečių perkamoji galia išliks didesnė nei besivystančiuose Rytuose, visgi dėka Kinijos ir Indijos toliau sparčiai augsiančios produkcijos dalies, pasaulio ekonominis svorio centras užtikrintai slinksis link Azijos.
Šaltinis: Sydney Business Insight
Portfelio diversifikacija pagal megatrendų nišas
Fondo įkainiai
Fondo mokesčiai
A klasė
Valdymo Metinis fondo administravimo mokestis, kuris jau yra įskaičiuotas į vieneto kainą bei skelbiamus rezultatus. | Sėkmės Šis mokestis jau yra įskaičiuotas į vieneto kainą bei skelbiamus rezultatus. Sėkmės mokestis yra taikomas tik tuomet kai fondo vieneto vertė viršija prieš tai buvusį aukščiausią tašką. Pvz. jeigu didžiausia iki šiol buvusi fondo vieneto vertė lygi 150 EUR, o jūs investuojate kuomet vieneto vertė 100 EUR – iki tol kol fondo vieneto vertė nesugrįš iki 150 EUR ribos, tol sėkmės mokestis nebus taikomas. | Pirkimo Vienkartinis fondo vienetų įsigijimo (pirkimo) mokestis. Jo dydis priklauso nuo investuojamos sumos pagal žemiau lentelėje nurodytus rėžius. | Išpirkimo Fondo pardavimo mokesčių netaikome, taigi jis visada yra lygus 0%. | Keitimo Vienkartinis fondo vienetų keitimo į kito fondo vienetus mokestis. |
---|---|---|---|---|
0.7% | 10% |
3 000 000 EUR 0% |
1% |
0% Investiciniai fondai, tarp kurių iš vieno į kitą galimas keitimas Synergy European Bond Fund Synergy Global Allocation Fund Synergy Global Momentum Fund Synergy Global Equity Fund Synergy Future Megatrends Fund Future Demographics Fund |
B klasė
Valdymo Metinis fondo administravimo mokestis, kuris jau yra įskaičiuotas į vieneto kainą bei skelbiamus rezultatus. | Sėkmės Šis mokestis jau yra įskaičiuotas į vieneto kainą bei skelbiamus rezultatus. Sėkmės mokestis yra taikomas tik tuomet kai fondo vieneto vertė viršija prieš tai buvusį aukščiausią tašką. Pvz. jeigu didžiausia iki šiol buvusi fondo vieneto vertė lygi 150 EUR, o jūs investuojate kuomet vieneto vertė 100 EUR – iki tol kol fondo vieneto vertė nesugrįš iki 150 EUR ribos, tol sėkmės mokestis nebus taikomas. | Pirkimo Vienkartinis fondo vienetų įsigijimo (pirkimo) mokestis. Jo dydis priklauso nuo investuojamos sumos pagal žemiau lentelėje nurodytus rėžius. | Išpirkimo Fondo pardavimo mokesčių netaikome, taigi jis visada yra lygus 0%. | Keitimo Vienkartinis fondo vienetų keitimo į kito fondo vienetus mokestis. |
---|---|---|---|---|
1% | 20% |
50 EUR 1.0% 100 000 EUR 0.5% |
0% |
0.25% Investiciniai fondai, tarp kurių iš vieno į kitą galimas keitimas Synergy European Bond Fund Synergy Global Allocation Fund Synergy Global Momentum Fund Synergy Global Equity Fund Synergy Future Megatrends Fund Future Demographics Fund |
Statistiniai duomenys
Pelningumas ir rizika | ||
Pelningų 12 mėn.
55.56%
|
Geriausias 12 mėn. rezultatas
+22.67%
|
Blogiausias 12 mėn. rezultatas
-18.31%
|
Esamas kritimas nuo 5 metų piko
-6.89%
|
Didžiausias kritimas 5 metų bėgyje
-24.10%
|
Standartinis nuokrypis
15.88%
|
Pelningumas ir rizika | |
Pelningų 12 mėn.
55.56%
|
Geriausias 12 mėn. rezultatas
+22.67%
|
Blogiausias 12 mėn. rezultatas
-18.31%
|
Esamas kritimas nuo 5 metų piko
-6.89%
|
Didžiausias kritimas 5 metų bėgyje
-24.10%
|
Standartinis nuokrypis
15.88%
|
Mėnesiniai pokyčiai Metiniai pokyčiai | |||||||||||||
Sausis | Vasaris | Kovas | Balandis | Gegužė | Birželis | Liepa | Rugpjūtis | Rugsėjis | Spalis | Lapkritis | Gruodis | Metinis | |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
2024 |
-1.83%
|
+8.04% | +0.32% |
-5.52%
|
+2.49% | +1.24% |
-0.09%
|
-2.43%
|
+1.67% | +2.10% | +7.37% | - | +13.32% |
2023 | +1.04% |
-3.98%
|
-1.94%
|
-4.87%
|
-0.84%
|
+5.20% | +6.55% |
-8.18%
|
-2.98%
|
-3.31%
|
+6.61% | +9.01% | +0.70% |
2022 | - | - | - | - |
-0.03%
|
-1.08%
|
+5.20% |
-0.96%
|
-7.95%
|
-0.03%
|
+3.89% |
-7.49%
|
-8.87%
|
Parsisiųsti CSV |
Mėnesiniai pokyčiai iki fondo tipo pakeitimo (buvęs Future Megatrends Fund) Metiniai pokyčiai iki fondo tipo pakeitimo (buvęs Future Megatrends Fund) | |||||||||||||
Sausis | Vasaris | Kovas | Balandis | Gegužė | Birželis | Liepa | Rugpjūtis | Rugsėjis | Spalis | Lapkritis | Gruodis | Metinis | |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
2022 |
-1.95%
|
+4.96% |
-1.72%
|
-1.71%
|
– | – | – | – | – | – | – | – |
-0.59%
|
2021 | +13.54% |
-7.87%
|
+2.90% |
-1.45%
|
-7.19%
|
+10.66% |
-1.05%
|
+3.47% |
-0.57%
|
+18.23% | +3.16% |
-5.98%
|
+27.18% |
2020 | – | – | – | – | – | – | – | – | – | 0.00% | +20.05% | +2.92% | +23.55% |
Dokumentai ir ataskaitos
Fondo dokumentai ir ataskaitos
Visi Synergy Finance valdomi fondai yra prižiūrimi Lietuvos banko. Juos taip pat periodiškai audituoja nepriklausomos audito kompanijos. Žemiau pateikiamos fondo metinės ir kitos ataskaitos.
Synergy Finance reguliariai skelbia audituotą informaciją apie savo veiklą ir veiklos rezultatus. Ją galite rasti žemiau.
Pagrindiniai klausimai apie fondus
Įmonės įkūrėjai ir komanda ne tik valdo Synergy Finance fondus, bet ir patys aktyviai į juos investuoja. Mūsų klientai yra ne tik investuotojai, bet kartu ir ilgalaikiai partneriai, su kuriais užsibrėžtų finansinių tikslų link einame kartu.
Kas yra investicinis fondas?
Investicinis fondas – tai iš investuotojų įnašų sukauptas turtas, kurį investicinio fondo valdymo įmonė (pvz. UAB „Synergy finance“) investuoja į akcijas, obligacijas, pinigų rinkos priemones, kitus vertybinius popierius ar jų derinius, nekilnojamąjį turtą ir kt. Šių investicinių priemonių rinkinys vadinamas fondo investicijų portfeliu. Investiciniai fondai ir investicinės bendrovės dar vadinami kolektyvinio investavimo subjektais.
Fondo dalyviui įmokėjus įnašą, pinigai konvertuojami į investicinius vienetus, atsižvelgiant į šio vieneto kainą. Pavyzdžiui, jei vieno investicinio vieneto (fondo akcijos) vertė lygi 100 Eur, fondo dalyvio, įmokėjusio 1000 Eur, sąskaitoje bus 10 investicinių vienetų arba akcijų. Fondo turtas yra padalytas į investicinius vienetus, kurie priklauso fondo dalyviams. Fondo dalyvis uždirbti gali iš padidėjusios fondo vieneto vertės, iš dividendų, palūkanų ir pan.
Į kokius Synergy finance valdomus fondus galite investuoti?
Šiuo metu investuotojai gali investuoti į šiuos 9 mūsų valdomus fondus:
Synergy European Bond Fund – itin plačiai diversifikuotas Europos ir nedidele dalimi kitų regionų obligacijų krepšelis. Remiantis modeliavimu su istoriniais duomenimis, obligacijos dažniausiai geriau nei bet kuri kita turto klasė atlaiko gilius ir ilgai trunkančius rinkos sukrėtimų periodus.
Synergy Global Allocation Fund – per visas pagrindines turto klases (akcijos, obligacijos, NT, žaliavos, auksas ir pan.) išskaidytas investavimo instrumentas, skirtas investuotojams siekiantiems subalansuoto – „viskas viename” – portfelio.
Synergy Global Momentum Fund – mokslinių tyrimų pagrindu sukonstruoto inertiškumo (angl. momentum) modelio signalais valdomas fondas, kuriame kiekvieną mėnesį investuojama į TOP3 inertiškiausias turto klases (JAV, išsivysčiusių rinkų be JAV, besivystančių rinkų akcijos, obligacijos, NT, žaliavos, auksas ir pan.). Fonde taikomos strategijos koncepcija buvo pristatyta Lietuvos ir užsienio mokslinėse konferencijose. Šis fondas yra viena pagrindinių mūsų siūlomo portfelinio sprendimo sudedamųjų dalių.
Synergy Global Equity Fund – itin plačiai diversifikuotas pasaulio akcijų krepšelis, kuriame apie pusę portfelio sudaro vertės ir mažos kapitalizacijos akcijos, tuo tarpu likusi dalis investuojama į tą regioną (JAV, išsivystęs pasaulis be JAV ir besivystančios rinkos), kurio inertiškumas (momentum modelis) šiuo metu yra didžiausias.
Synergy Future Megatrends Fund – remiantis ekspertų įžvalgomis, visuotinai pripažįstamos 5 ateinančių 10-20 metų mega tendencijos: sparti urbanizacija, globalinis atšilimas, demografiniai pokyčiai (senstanti populiacija), ekonominės galios rotacija į Aziją bei technologinių inovacijų proveržis. Kiekvienai iš šių mega tendencijų esame atrinkę 20-30 atskirų savarankiškų šakų (kaip pvz. sumanių miestų inžinerija, genomo ir biotechnologijų inžinerija, ličio ir kt. technologijų baterijos, debesijos technologijos bei metavisata, kibersaugumas ir kt.). Jas visas periodiškai reitinguodami, remiantis momentum modelio parodymais vieno mėnesio periodui investuojame į TOP 6 pozicijas.
Future Demographics Fund tikslas – siekti aukšto fondo kapitalo prieaugio ilguoju laikotarpiu investuojant į sritis, kurioms didelę įtaką daro pasaulyje vykstantys demografiniai bei socialiniai pokyčiai, tokie kaip senstanti visuomenė, auganti moterų finansinė galia, beisvystančių rinkų, tokių kaip Kinija bei Indija, ekonominio dominavimo augimas bei į rinką žengianti Z, arba skaitmeninė karta.
Nextury Technology Fund ir Nextury Asia Technology Fund – tai fondai investuojantys į jau pasaulyje įsitvirtinusių JAV ir Azijos technologijų milžinių akcijas. Fonde didžiausias dėmesys skiriamas identifikuoti jau dominuojančias technologines įmones, kurios ne tik taiko, bet ir kuria visuomenėje plačiai naudojamas naujos kartos technologijas. Fondo investicinio komiteto pirmininkas yra Ilja Laurs.
Alpha Metals and Mining Fund – Investicinis fondas, kurio turtas investuojamas į metalų ir kasybos pramonės (angl. metals and mining industry) bendroves, kurios pasižymi mažesniais negu rinkos vidurkis santykiniais rodikliais ir/arba kurios, pagal santykinius rodiklius, gali būti priskiriamos prie vertės akcijų kategorijos.
Kaip investuoti nuotoliniu būdu per Synergy finance savitarną?
Jūsų patogumui įsigyti Synergy Finance platinamus investicinius fondo vienetus galima ir nuotoliniu būdu, naudojantis savitarnos svetaine: portal.synergy-finance.com.
Norint pradėti investuoti, pirmiausiai reikia susikurti paskyrą. Paskyros sukūrimo procesas yra vienkartinis, jis apima investavimui reikalingų duomenų pateikimą ir jų autorizavimą:
- Pirmiausiai patvirtinkite savo tapatybe, naudojant vieną iš dviejų autorizavimo priemonių – Smart-ID arba mobilųjį parašą.
- Užpildykite kliento pažinimo anketą, kuri apima pagrindinius jūsų kontaktinius duomenis, užsiėmimą, pajamų šaltinį, veiklos sritį, planuojama investuoti sumą ir kt.
- Užpildžius ir patvirtinus šiuos duomenis, klientui pateikiamas investicinių fondų pasirinkimas.
- Išsirinkus fondą, į kurį norima investuoti, ir nuspaudus mygtuką „Pirkti”, atsiranda naujas sutarties sudarymo / paraiškos pateikimo langas. Jame pažymėjus privalomu laukus, nurodoma investavimo suma ir susipažinus su sutarties sąlygomis ir pagrindiniais fondo dokumentais, sudaroma investicinių vienetų pirkimo-pardavimo sutartis.
- Sutartis iš pirkėjo pusės yra autorizuojama Smart-ID arba mobiliojo parašo priemone. Tuo tarpu valdymo įmonės parašas uždedamas automatiškai iš karto po to, kuomet pasirašo investuotojas.
- Investicinių fondų vienetų įsigijimo procesas baigiamas, kai pirkėjas įvykdo apmokėjimą.
Jeigu turite daugiau klausimų ar pageidaujate investavimo žingsnius atlikti fiziškai atvykę pas mus į biūrą Vilniuje, registruokitės konsultacijai ir mes su jumis susisieksime.
Kas yra ETF?
ETF (angliškos frazės Exchange-Traded Funds trumpinys) – tai investiciniai fondai, kotiruojami vertybinių popierių biržoje, kuriuos gali sudaryti įvairios turto klasės, pvz. akcijos, obligacijos, užsienio valiutų priemonės, žaliavos. Jais prekiaujama taip pat kaip ir paprastomis akcijomis. Dažniausiai pagrindinis ETF tikslas – sekti tam tikro pasirinkto indekso dinamiką. Jo vertė svyruoja pagal turtą, su kuriuo fondas susietas.
ETF gali būti skirstomi pagal turto, su kuriuo jie yra susieti, rūšis. Skirstyti galima įvairiai:
- Pagal turto klases: nuosavybės ir skolos vertybiniai popieriai, nekilnojamasis turtas, žaliavos, valiutos ir t.t.
- Geografiniu aspektu: pagal šalis, regionus, žemynus ir t.t.
- Pagal sektorius: pramonės, naudingųjų iškasenų, finansų, sveikatos apsaugos ir t.t.
Vos viena pozicija investuotojui suteikia visą akcijų, obligacijų ar pan. krepšelį, mat ETF priemones turtas paskirstomas per įvairius investicijų objektus, dėl to užtikrinamas didesnis diversifikavimas ir mažesnė investavimo rizika.
Kas yra obligacijos?
Obligacija yra viešų ir/ar privačių subjektų skolos vertybinis popierius, kuris suteikia jo turėtojui teisę nustatytais terminais atgauti paskolintą sumą, nustatytas palūkanas ar kitą turtą. Obligacijos yra santykinai nedidelio rizikingumo finansinė priemonė, tačiau lyginant istoriškai su kitomis turto klasėmis, jos ir grąža yra nedidelė.
Kas yra akcijos?
Tai nuosavybės vertybinis popierius, kurį turintis asmuo tampa įmonės bendraturčiu ar savininku – priklausomai nuo akcijų kiekio. Turintys akcijų asmuo turi teisę dalyvauti įmonės valdyme, gauti dividendus, gauti akcininkams skirtą informaciją apie įmonę.
Akcijos skirtomos į privilegijuotas, nesuteikiant balsavimo teises, tačiau garantuojant iš anksto nustatytus dividendus, ir paprastas vardines, suteikiančias teisę balsuoti akcinininkų susirinkime ir gauti dividendus, kai tai nusprendžia akcininkų susirinkimas.
Investuojantiems į akcijas reikėtų pasidomėti tiek įmonės perspektyvomis ir padėtimi, tiek sektoriaus, kur įmonė veikia, situacija. Investicijos į akcijas tradiciškai reikalauja didžiausio įsitraukimo iš visų investavimo instrumentų.
Kokie mokesčiai taikomi investiciniams fondams?
Investicinio fondo mokesčiai gali skirtis – jie priklauso nuo konkretaus fondo išlaidų ir jo mokesčių politikos. Konkretūs mokėjimai būna nurodyti fondo prospekte. Mokesčiai už fondo vienetus dažniausiai apima:
- platinimo mokestį, mokamas perkant investicinius fondo vienetus;
- valdymo mokestį, mokamas investicijų valdytojui už fondo administravimą, sprendimų priėjimą ir vykdymą;
- išpirkimo mokestį, mokamas investavimo pabaigoje, išperkant investicinius fondo vienetus;
- sėkmės mokestį – tai atlygis valdymo įmonei už pasiektus rezultatus.