Synergy modeliniai portfeliai
Profesionalų investavimą deriname su paprastumu ir esame įsitikinę, jog jūsų finansinių tikslų siekimo kelionė turi būti panaši į pasivaikščiojimą parke. Remiantis statistiniu modeliavimu su mūsų valdomais fondais, parengėme tris pavyzdinius skirtingos rizikos ir grąžos portfelius, kuriuos galite pasirinkti atsižvelgdami į savo tikslus ir poreikius.
Stabilus
Portfelis skirtas investuotojams, vertinantiems nuoseklumą bei ieškantiems mažesnės rizikos bei stabilesnio investicijų vertės augimo.
Optimalus
Portfelis sukuria tobulą pusiausvyrą tarp augimo ir rizikos bei leidžia mėgautis itin aukštos diversifikacijos privalumais.
Dinaminis
Portfelis skirtas aukštesnę riziką toleruojantiems investuotojams, siekiantiems dinamiškai išnaudoti skirtingų rinkos ciklų potencialą.
Kaip susiformuoti portfelį Dinaminis?
Šį portfelį sudaro du Synergy Finance valdomi fondai pagal iš anksto numatytas proporcijas. Nusprendę, kokią pinigų sumą norite investuoti, prisijunkite prie savitarnos portalo, kur per kelias minutes galėsite atlikti investicijas į žemiau nurodytus fondus ir taip suformuosite portfelį DINAMINIS.
Portfelio koregavimas
Kiekvienas investuotojas turi unikalių pageidavimų ir konkrečių tikslų. Žemiau esančioje lentelėje pateikiame kelis variantus, kaip portfelį DINAMINIS galite papildyti ir kitais Synergy Finance fondais.
Plačiau| Gynybiniai fondai | Momentum | Akcijų fondai | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Portfelių variantai | EOBSynergy European Bond Fund | ALLSynergy Global Allocation Fund | MOMSynergy Global Momentum Fund | EQTSynergy Global Equity Fund | FUTSynergy Future Megatrends Fund | DEMFuture Demographics Fund | NTFNextury Technology Fund | NAFNextury Asia Technology Fund |
| Dinaminis | 30% | 70% | ||||||
| Dinaminis: thematic | 30% | 40% | 30% | |||||
| Dinaminis: thematic+ | 30% | 40% | 15% | 15% | ||||
| Dinaminis: tech | 30% | 40% | 30% | |||||
| Dinaminis: tech+ | 30% | 40% | 15% | 15% | ||||
| Dinaminis | |
| MOMSynergy Global Momentum Fund | EQTSynergy Global Equity Fund |
|---|---|
| 30% | 70% |
| Dinaminis: thematic | ||
| MOMSynergy Global Momentum Fund | EQTSynergy Global Equity Fund | FUTSynergy Future Megatrends Fund |
|---|---|---|
| 30% | 40% | 30% |
| Dinaminis: thematic+ | |||
| MOMSynergy Global Momentum Fund | EQTSynergy Global Equity Fund | FUTSynergy Future Megatrends Fund | DEMFuture Demographics Fund |
|---|---|---|---|
| 30% | 40% | 15% | 15% |
| Dinaminis: tech | ||
| MOMSynergy Global Momentum Fund | EQTSynergy Global Equity Fund | NTFNextury Technology Fund |
|---|---|---|
| 30% | 40% | 30% |
| Dinaminis: tech+ | |||
| MOMSynergy Global Momentum Fund | EQTSynergy Global Equity Fund | NTFNextury Technology Fund | NAFNextury Asia Technology Fund |
|---|---|---|---|
| 30% | 40% | 15% | 15% |
Apie portfelį
Synergy Dinaminis
Portfelis įkūnija į augimą orientuotą investavimo filosofiją, skirtą investuotojams, norintiems ir galintiems prisiimti didesnę riziką mainais už galimybę gauti didelę investicinę grąžą.
Vidutinis šio portfelio pasiskirstymas tarp turto klasių yra labiausiai koncentruotas į aukštesnio rizikos bei grąžos santykio turto klasę – akcijas, kurios vidutiniškai sudarys daugiau nei 80 proc. portfelio.
Šis paskirstymas susideda iš reikšmingų portfelio dalių, nukreiptų tiek į pasaulinį akcijų fondą, tiek į pagal inertiškumo strategiją valdomą fondą, sekantį rinkos tendencijas.
Rinkoje susiklosčius palankioms galimybėms, nedidelė portfelio dalis taktiškai gali būti nukreipta į obligacijas bei alternatyvias turto klases, tokias kaip auksas, žaliavos ir nekilnojamas turtas.
Vidutinė portfelio diversifikacija pagal turto klases [1997-2026]
Modeliniai rezultatai
Registruokis konsultacijai
Statistika
| Pelningumas / Rizika | Pelningų 12 mėn. | Pelningų 60 mėn. | Pelningų 120 mėn. | Didžiausias kritimas |
|---|---|---|---|---|
| Synergy finance Dinaminis | 77.13% | 97.61% | 100.00% | -37.58% |
| 100% Akcijos | 76.54% | 76.45% | 85.84% | -53.90% |
| Kalendoriniai rezultatai | ||||||||||||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Turto klasė | Šiemet | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 | 2013 | 2012 | 2011 | 2010 | 2009 | 2008 | 2007 | 2006 | 2005 | 2004 | 2003 | 2002 | 2001 | 2000 | 1999 | 1998 | 1997 |
| Dinaminis | 11.50% | 4.59% | 19.43% | 9.27% | -7.64% | 26.90% | 1.12% | 22.55% | -6.87% | 5.67% | 7.75% | 4.78% | 19.14% | 8.64% | 13.35% | -6.03% | 23.33% | 32.96% | -26.43% | 6.14% | 8.65% | 39.25% | 7.69% | 19.02% | -19.61% | -7.68% | -0.61% | 43.47% | 14.69% | 30.72% |
| 100% | 7.72% | 8.52% | 24.82% | 18.06% | -13.01% | 27.54% | 6.65% | 28.93% | -4.85% | 8.89% | 11.09% | 8.76% | 18.61% | 17.49% | 14.35% | -4.25% | 20.50% | 30.43% | -39.20% | 0.71% | 8.20% | 27.72% | 6.93% | 11.47% | -31.54% | -11.65% | -8.12% | 48.57% | 20.00% | 30.72% |
| JAV akcijos | 6.94% | 4.00% | 32.62% | 21.41% | -13.17% | 37.89% | 8.03% | 33.10% | -0.15% | 6.37% | 14.55% | 12.22% | 28.67% | 25.86% | 13.45% | 4.87% | 22.32% | 21.64% | -34.21% | -5.39% | 2.99% | 20.23% | 2.37% | 6.48% | -34.21% | -7.08% | -2.97% | 41.80% | 23.74% | 47.63% |
| Išsivysčiusios rinkos | 7.22% | 17.82% | 10.70% | 13.95% | -8.67% | 21.18% | -1.30% | 24.74% | -9.76% | 9.10% | 5.82% | 8.01% | 8.95% | 15.79% | 14.62% | -9.27% | 16.51% | 29.50% | -40.63% | 1.41% | 12.45% | 31.91% | 11.71% | 15.99% | -28.56% | -17.12% | -7.51% | 49.86% | 15.38% | 12.57% |
| Besivystančios rinkos | 14.66% | 15.80% | 14.04% | 7.89% | -14.58% | 7.29% | 8.62% | 19.80% | -10.75% | 20.18% | 13.19% | -4.05% | 11.84% | -6.42% | 16.86% | -16.80% | 28.23% | 76.68% | -51.39% | 26.11% | 17.81% | 53.80% | 17.50% | 28.10% | -20.66% | 3.31% | -30.94% | 90.52% | -30.30% | -4.22% |
| Europos obligacijos | -0.18% | 1.27% | 2.46% | 7.19% | -17.17% | -2.85% | 4.05% | 5.98% | 0.41% | 0.68% | 3.32% | 1.00% | 11.10% | 2.17% | 11.19% | 3.24% | 2.18% | 6.95% | 6.22% | 1.45% | -0.03% | 4.82% | 7.37% | 4.54% | 9.46% | 6.09% | 6.73% | -1.75% | 18.00% | 14.79% |
| Pasaulio NT | 8.90% | -3.31% | 7.63% | 5.96% | -20.18% | 35.67% | -16.55% | 24.15% | -0.88% | -3.06% | 7.94% | 11.45% | 31.97% | -0.12% | 26.67% | -2.67% | 28.78% | 33.95% | -45.02% | -16.09% | 27.34% | 32.92% | 28.03% | 17.05% | -13.49% | 2.91% | 25.54% | 26.72% | -0.23% | -6.51% |
| Žaliavos | 31.20% | 5.57% | 11.80% | -11.10% | 23.78% | 36.74% | -11.11% | 9.70% | -6.81% | -10.63% | 15.16% | -16.12% | -5.50% | -13.43% | -2.58% | -10.42% | 24.95% | 15.20% | -32.32% | 4.83% | -8.70% | 40.24% | 0.79% | 3.35% | 6.81% | -14.83% | 41.05% | 44.59% | -38.22% | -4.96% |
| Auksas | 8.66% | 49.21% | 34.48% | 10.71% | 7.02% | 2.93% | 14.32% | 20.61% | 4.07% | -1.04% | 11.34% | -2.09% | 14.02% | -30.47% | 6.60% | 12.57% | 38.22% | 21.14% | 9.72% | 18.98% | 10.20% | 34.97% | -2.59% | 1.28% | 5.18% | 6.94% | 0.29% | 18.29% | -5.16% | -11.55% |
Susidomėjote?
Spauskite žemiau esantį mygtuką „Susiformuok portfelį“ ir būsite nukreipti į mūsų savitarną, kurioje per 5 min. galėsite pradėti investuoti. Jei prieš investuojant dar norite pasitarti, registruokitės individualiai konsultacijai ir mūsų specialistai kaip galima greičiau su Jumis susisieks.
Pagrindiniai klausimai apie portfelius
Turite klausimų apie mūsų portfelius? Mes Jums padėsime. Žemiau rasite atsakymus į dažniausiai mūsų klientų užduodamus klausimus.
Svarbi informacija
Valdymo įmonės parengti pavyzdiniai portfeliai ir kita šiame puslapyje pateikta informacija nėra investavimo rekomendacija. Rengiant pavyzdinius portfelius buvo remtasi objektyvia statistine informacija nevertinant šių portfelių tinkamumo konkretiems investuotojams, įskaitant jų tolerancijos rizikai ar finansinių galimybių prisiimti nuostolius.
Šiame puslapyje pateikiami portfelių rezultatų skaičiavimai yra skirti kaip įmanoma tiksliau atspindėti pavyzdinių portfelių STABILUS, OPTIMALUS ir DINAMINIS istorinius pelningumo ir rizikos parametrus. Rezultatams apskaičiuoti naudojome mėnesinius istorinius duomenis nuo 1997 m. sausio 1 d. Šis atskaitos taškas pasirinktas dėl to, jog nuo šios dienos pradėtos skaičiuoti pasaulio obligacijų indekso reikšmės.
Istorinę grąžą skaičiavome pagal faktinius kiekvieną pavyzdinį portfelį sudarančio fondo rezultatus nuo jo įkūrimo dienos iki paskutinio mėnesio pabaigos. Tačiau laikotarpiais iki tam tikro fondo veiklos pradžios, strategijos sprendimų priėmimo algoritmą testavome naudodami tas pačias finansines priemones, kurios šiuo metu yra fonde. Laikotarpiais, kuomet nėra nei faktinių fondo duomenų, nei atitinkamų finansinių priemonių duomenų, naudojome atitinkamų lyginamųjų indeksų rezultatus.
Rezultatuose yra įskaičiuota strategijoje patiriamų išlaidų įtaka (valdymo, audito, depozitoriumo ir prekybos kaštai). Visi rezultatai yra pateikiami EUR valiuta. Sumodeliuoti istoriniai investavimo strategijos rezultatai yra hipotetiniai, taigi neatspindi realios investicijų grąžos. Jie yra pateikiami tik informaciniais tikslais, siekiant parodyti, kokie rezultatai būtų pasiekti, jeigu praeityje būtų investuojama pagal pasirinktą strategiją.
Vertindami pavyzdinių portfelių rezultatus, jų istorinę grąžą lyginame su indeksais, parinktais taip, kad kuo tiksliau atitiktų kiekvieno portfelio sudėtį. Indeksai, naudojami palyginimui:
- Stabilus portfelis: 50 % MSCI World Index TR (EUR) ir 50 % Bloomberg European Aggregate Index TR (EUR).
- Optimalus portfelis: 75% MSCI World Index TR (EUR) ir 25% Bloomberg European Aggregate Index TR (EUR).
- Maksimalus portfelis: 100 % MSCI World Index TR (EUR).
Duomenų šaltinis: FactSet
UAB Synergy Finance („Bendrovė“) yra licencijuota valdymo įmonė prižiūrima Lietuvos banko. Bendrovė neatsako ir neprisiima įsipareigojimų dėl kitų asmenų investicinių rezultatų. Bendrovė ir jos darbuotojai gali turėti trumpąsias arba ilgąsias internetinėje svetainėje minimų finansinių priemonių pozicijas. Bendrovės internetinėje svetainėje minimi straipsniai, strategijos, rodikliai ar kita medžiaga (toliau visa tai apibrėžiama kaip „Informacija“) yra pateikiama tik švietimo bei mokymo tikslais ir neturėtų būti vertinama kaip kvietimas ar pasiūlymas pirkti ar parduoti konkrečias finansines priemones, taip pat negali būti jokio vėliau sudaryto sandorio pagrindu ar dalimi.
Bendrovė taip pat negarantuoja, kad jos internetinėje svetainėje apžvelgiamos bei lyginamos investavimo strategijos ar pateikiami rodikliai bus pelningi, ar, kad jie padės išvengti nuostolių. Pateikiami praeities rezultatai negarantuoja pelno ateityje. Nepatariama priiminėti investavimo sprendimų remiantis tik šioje svetainėje pateikta informacija. Visais atvejais yra būtina asmeniškai atlikti išsamų tyrimą arba pasikonsultuoti su licencijuotu asmeniniu investicijų konsultantu, siekiant nustatyti Jums tinkamiausią investavimo kryptį.
Bendrovės internetinėje svetainėje pateikiama informacija yra bendro pobūdžio. Ji yra nuolat atnaujinama, tačiau Bendrovė negali garantuoti, kad Jūsų apsilankymo svetainėje metu joje pateikta informacija nebus pasikeitusi. Atsižvelgiant į tai, Bendrovė neprisiima atsakomybės už šioje svetainėje skelbiamos informacijos išsamumą, tikslumą ir jos savalaikį atnaujinimą bei pasilieka teisę bet kuriuo metu keisti ir papildyti jos turinį.
Investicijų pelningumas yra susijęs su investavimo rizika. Investicijų vertė gali tiek didėti, tiek ir mažėti. Bendrovė negarantuoja, kad čia pateikiami praeities investiciniai rezultatai pasikartos ir ateityje.
Kaip apskaičiavome istorinius portfelių rezultatus?
Šiame puslapyje pateikiami skaičiavimai yra skirti kaip įmanoma tiksliau atspindėti istorines portfelių STABILUS, OPTIMALUS ir DINAMINIS pelningumo ir rizikos charakteristikas. Portfeliai yra sudaryti iš skirtingų, keturių Synergy Finance valdomų fondų, kombinacijų.
Portfelių rezultatų skaičiavimams naudojami šie fondai: Synergy Global Momentum Fund, Synergy Global Equity Fund, Synergy European Bond Fund ir Synergy Global Allocation Fund.
Šie keturi fondai yra pasirinkti todėl, kad jų sudėtyje esančių turto klasių rezultatai yra prieinami už ilgą, daugiau nei 20 metų siekiantį laikotarpį. Atliekant investicinio portfelio grąžos skaičiavimus, naudoti ilgalaikius istorinius duomenis yra labai svarbu, nes finansų rinkos yra cikliškos, išgyvena augimo, piko, lėtėjimo ir recesijos laikotarpius. Tikėtina, kad ilgesnis nei 20 metų laikotarpis apims keletą šių ciklų ir suteiks išsamų vaizdą apie tai, kokie portfelio rezultatai būtų pasiekti skirtingomis rinkos sąlygomis. Taip pat ilgesni istoriniai periodai leidžia tiksliau įvertinti rinkos nepastovumą ir apskaičiuoti tokius rizikos rodiklius kaip maksimalus kritimas nuo piko ar standartinis nuokrypis. Be to, didesnis duomenų kiekis sumažina atsitiktinių svyravimų ar netipinių rinkos įvykių poveikį analizei, todėl gaunami patikimesni ir realistiškesni rezultatai.
Rezultatams apskaičiuoti naudojome mėnesinius istorinius duomenis nuo 1997 m. sausio 1 d. Šis atskaitos taškas pasirinktas dėl to, jog nuo šios dienos pradėtos skaičiuoti Europos obligacijų indekso reikšmės.
Istorinę portfelių grąžą skaičiavome pagal faktinius kiekvieną portfelį sudarančio fondo rezultatus nuo fondo įkūrimo dienos iki paskutinio mėnesio pabaigos. Tačiau laikotarpiais iki tam tikro fondo veiklos pradžios, strategijos sprendimų priėmimo algoritmą testavome naudodami tas pačias finansines priemones, t.y. biržoje prekiaujamus fondus (angl. ETF), kurie šiuo metu yra fondo sudėtyje ar stebėjimo sąraše.
Pavyzdžiui, fondas „Synergy Global Momentum Fund“ pagal dabartinę strategiją veikia nuo 2021 m. spalio 1 d. Tačiau fondo stebėjimo sąraše esantys ETF turi gerokai ilgesnę istoriją, dėl to fonde taikomą inertiškumo strategiją galime pritaikyti ilgesniam periodui ir taip tiksliau apskaičiuoti istorinius portfelių rezultatus.
Laikotarpiais, kuomet nebėra nei faktinių fondo duomenų, nei atitinkamų finansinių priemonių duomenų, naudojome lyginamųjų indeksų rezultatus.
Pavyzdžiui, viena iš stebėjimo sąrašo pozicijų fonde „Synergy Global Momentum Fund“ yra „Vanguard Developed Markets Index Fund“. Šio ETF įkūrimo data yra 2007 m. liepos 20 d. Nuo šios dienos, ankstesnius duomenis papildome atitinkamo indekso „MSCI EAFE Index“ istoriniais duomenimis. Koreliacija tarp „Vanguard Developed Markets Index Fund“ ir „MSCI EAFE Index“ indekso siekia daugiau nei 99 %, todėl galime būti tikri, jog indekso reikšmės yra tinkamos naudoti vietoje ETF duomenų.
Rezultatuose yra įskaičiuota strategijoje patiriamų išlaidų įtaka (valdymo, audito, depozitoriumo ir prekybos kaštai). Visi rezultatai yra pateikiami EUR valiuta.
Sumodeliuoti istoriniai investavimo strategijos rezultatai yra hipotetiniai, taigi neatspindi realios investicijų grąžos. Jie yra pateikiami tik informaciniais tikslais, siekiant parodyti, kokie rezultatai būtų pasiekti, jeigu praeityje būtų investuojama pagal pasirinktą strategiją.
Vertindami portfelių rezultatus, jų istorinę grąžą lyginame su indeksais, parinktais taip, kad kuo tiksliau atitiktų kiekvieno portfelio sudėtį. Indeksai, naudojami palyginimui:
Stabilus portfelis: 50 % MSCI World Index TR (EUR) ir 50 % Bloomberg European Aggregate Index TR (EUR).
Optimalus portfelis: 75% MSCI World Index TR (EUR) ir 25% Bloomberg European Aggregate Index TR (EUR).
Maksimalus portfelis: 100 % MSCI World Index TR (EUR).
Duomenų šaltinis: FactSet
Kodėl pagrindiniai portfeliai formuojami iš keturių fondų?
Keturis pagrindinius fondus, iš kurių siūlome formuoti portfelius, mes laikome baziniais — iš jų lengvai susiformuoti portfelį gali bet kokios rizikos tolerancijos investuotojas. Esminis šių keturių fondų privalumas — plati diversifikacija. Juose deriname tradicines (akcijos bei obligacijos) ir alternatyvias (nekilnojamas turtas, auksas, žaliavos) turto klases, todėl pasirinkęs bet kurį šių fondų derinį investuotojas galės pasinaudoti diversifikacijos privalumais ir sumažinti riziką, susijusią su investicijų koncentravimu vienoje turto klasėje.
Taip pat, keturių bazinių fondų sudėtyje esantys biržoje prekiaujami fondai (angl. ETF) ar juos atitinkantys palyginamieji indeksai turi ilgą istoriją (daugiau nei 20 metų), kuri leidžia mums šiuo metu taikomą fondo strategiją ištestuoti su istoriniais duomenimis ir taip tiksliau prognozuoti tikėtiną fondų rezultatą.
Tuo tarpu teminiai fondai, kaip, pavyzdžiui, Synergy Future Megatrends Fund ar Nextury Technology Fund, skirti išnaudoti naujas ir augančias investavimo temas, kaip, pavyzdžiui, klimato kaita ar technologinės inovacijos. Dėl šios priežasties, tiek dauguma juose laikomų priemonių, tiek jų palyginamųjų indeksų, turi gana trumpą istoriją, dėl ko yra sudėtinga tinkamai prognozuoti tokių fondų rezultatus.
Taip pat, svarbu nepamiršti, jog teminių fondų investicijos yra koncentruotos į akcijų turto klasę. Nors šie fondai atrakina aukšto augimo potencialo galimybes bei aktualias investavimo temas, juos siūlome derinti prie bazinių fondų, taip papildant portfelio paskirstymą į akcijų turto klasę.
Ar vėliau galėsiu pakeisti portfelio sudėtį?
Be abejo! Prisijungę prie Synergy Finance investavimo platformos (savitarnos), bet kuriuo metu galėsite ne tik keisti savo portfelį sudarančius fondus, bet ir reikalui esant dalį portfelio parduoti arba investuoti papildomai.
Prisijungti prie platformos galite čia: https://portal.synergy-finance.com/
Ar portfelio formavimas kainuoja papildomai?
Ne! Savo klientams investavimą stengiamės padaryti kuo paprastesnį ir prieinamesnį. Todėl jokių papildomų mokesčių sudarinėjant bet kurį portfelį, STABILUS, OPTIMALUS ar DINAMINIS, netaikome.
Fondų įkainius rasite bendrame fondų puslapyje įkainių skiltyje -> čia.
Kokius mokesčius reikės mokėti valstybei?
Tarkime, jog pasirinkote investuoti 10 000 EUR ir susiformuoti portfelį OPTIMALUS (pagal jo aprašyme nurodytas proporcijas). Tai reiškia, jog:
- už 1 500 EUR nusipirksite fondo Synergy Global Allocation Fund vienetų;
- už 1 500 EUR nusipirksite fondo Synergy European Bond Fund vienetų;
- už 3 000 EUR nusipirksite fondo Synergy Global Momentum Fund vienetų;
- už 4 000 EUR nusipirksite fondo Synergy Global Equity Fund vienetų.
Visų šių fondų vienkartinis platinimo mokestis yra 1 proc., todėl bendra investuojama suma bus mažesnė 100 EUR ir sieks 9 900 EUR.
Tarkime, jog po 5 metų Jūsų portfelis uždirbo 40 proc. grąžą. Jo vertė yra 13 860 EUR, ir norite parduoti visus turimus fondų vienetus. Už pardavimą jokie mokesčiai nėra taikomi, todėl į savo banko sąskaitą per 7 dienas gausite 13 860 EUR.
Primename, jog pardavimo pajamas turėsite deklaruoti Valstybinei mokesčių inspekcijai. Pelnas iš investicijų (iš pardavimo sumos atėmus pirkimo sumą), viršijantis 500 EUR, šiuo metu yra apmokestinamas 15 proc. mokesčių tarifu.
Šiuo atveju, jūsų pirkimo suma yra 10 000 EUR, o pardavimo 13 860 EUR, todėl pelnas yra 3 860 EUR. Apmokestinama suma yra 3 860 – 500 = 3 360 EUR, todėl mokestis valstybei sudarys 3 360 EUR * 15 proc. = 504 EUR
Investuotojų švietimas
Synergy Finance komandos ir partnerių pranešimų vaizdo įrašai įvairiomis investavimo temomis
