Synergy Global Equity Fund

Kas yra investicinė sąskaita?
Investicinė sąskaita – tai gyventojo deklaruota pinigų sąskaita banke ar kitoje finansų įstaigoje, skirta tik investicijoms. Per ją investuojant, mokesčiai mokami ne kiekvieno sandorio metu, o tik tada, kai iš sąskaitos išsiimamos lėšos, viršijančios įneštą sumą.

Ar Synergy Finance investiciniai fondai yra tinkama investicinės sąskaitos priemonė?
Taip. Synergy Finance valdomi investiciniai fondai yra kolektyvinio investavimo subjektai ir laikomi tinkamais finansiniais produktais, į kuriuos galima investuoti per investicinę sąskaitą.

Koks yra tinkamiausias modelis investuojant į Synergy Finance investicinius fondus per investicinę sąskaitą?
Rekomenduojama turėti atskirą pinigų sąskaitą savo banke, skirtą tik investicijoms. Lėšos pirmiausia pervedamos į šią sąskaitą, o apmokėjimai už Synergy Finance investicinių fondų vienetų įsigijimą atliekami iš jos. Pardavus investicinių fondų investicinius vienetus, lėšos turėtų grįžti į tą pačią investicinę sąskaitą. Tokiu būdu užtikrinama, kad investicijos atitinka investicinės sąskaitos režimo reikalavimus.

Ar Synergy Finance sąskaitą galiu deklaruoti kaip investicinę sąskaitą?
Ne. Synergy Finance klientų sąskaita yra vertybinių popierių sąskaita, kurioje apskaitomi investicinių fondų investiciniai vienetai, o ne piniginės lėšos. Todėl ji negali būti deklaruojama kaip investicinė sąskaita.

Ką daryti su Synergy Finance investiciniais fondais, įsigytais iki 2024-12-31?
Visų pirma galite nieko nedaryti ir toliau juos laikyti įprastu režimu. Tačiau taip pat galite juos priskirti investicinei sąskaitai. Tokiu atveju deklaruojant 2025 metų pajamas nurodoma investicinių fondų įsigijimo kaina, kuri tampa investicinės sąskaitos įnašu. Svarbu, kad priskiriama būtent įsigijimo kaina, o ne dabartinė rinkos vertė. Investiciniai fondai fiziškai nėra perkeliami – tai yra mokestinis priskyrimas.

Ar galiu priskirti investicinei sąskaitai Synergy Finance investicinius fondus, jei 2025 metais dar neturėjau investicinės sąskaitos?
Investicinės sąskaitos režimas taikomas tik tuo atveju, jei gyventojas deklaruoja tokią sąskaitą. Jei nusprendžiate nesinaudoti investicinės sąskaitos režimu, tuomet anksčiau įsigyti investiciniai fondai šiam režimui nepriskiriami.

Ką daryti su Synergy Finance investiciniais fondais, į kuriuos investavau 2025 m. iš einamosios sąskaitos?
Jeigu į investicinius fondus investavote nuo 2025-01-01 iš einamosios (ne investicinės) sąskaitos, tokios investicijos negali būti priskirtos investicinės sąskaitos režimui. Joms taikomas įprastas apmokestinimas.

Kaip atlikti Synergy Finance investicinių fondų pardavimą, kad lėšos liktų investicinės sąskaitos režime?
Pardavus (išpirkus) investicinio fondo vienetus, lėšas reikia pervesti į deklaruotą investicinę sąskaitą. Jei lėšos grįžta į investicinę sąskaitą, jos laikomos reinvestuojamomis ir apmokestinimas netaikomas, tai nebūtų laikoma lėšų išėmimu. Jei lėšos pervedamos į kitą (ne investicinę) sąskaitą, tai būtų laikoma lėšų išėmimu, nuo kurio gali atsirasti mokestinė prievolė.

Jei turite klausimų dėl savo situacijos, rekomenduojame pasikonsultuoti su mokesčių specialistu arba susisiekti su mumis.

Investicinis fondas – tai iš investuotojų įnašų sukauptas turtas, kurį investicinio fondo valdymo įmonė (pvz. UAB „Synergy finance“) investuoja į akcijas, obligacijas, pinigų rinkos priemones, kitus vertybinius popierius ar jų derinius, nekilnojamąjį turtą ir kt. Šių investicinių priemonių rinkinys vadinamas fondo investicijų portfeliu. Investiciniai fondai ir investicinės bendrovės dar vadinami kolektyvinio investavimo subjektais.

Fondo dalyviui įmokėjus įnašą, pinigai konvertuojami į investicinius vienetus, atsižvelgiant į šio vieneto kainą. Pavyzdžiui, jei vieno investicinio vieneto (fondo akcijos) vertė lygi 100 Eur, fondo dalyvio, įmokėjusio 1000 Eur, sąskaitoje bus 10 investicinių vienetų arba akcijų. Fondo turtas yra padalytas į investicinius vienetus, kurie priklauso fondo dalyviams. Fondo dalyvis uždirbti gali iš padidėjusios fondo vieneto vertės, iš dividendų, palūkanų ir pan.

Šiuo metu investuotojai gali investuoti į šiuos 9 mūsų valdomus fondus:

Synergy European Bond Fund – itin plačiai diversifikuotas Europos ir nedidele dalimi kitų regionų obligacijų krepšelis. Remiantis modeliavimu su istoriniais duomenimis, obligacijos dažniausiai geriau nei bet kuri kita turto klasė atlaiko gilius ir ilgai trunkančius rinkos sukrėtimų periodus.

Synergy Global Allocation Fund – per visas pagrindines turto klases (akcijos, obligacijos, NT, žaliavos, auksas ir pan.) išskaidytas investavimo instrumentas, skirtas investuotojams siekiantiems subalansuoto – „viskas viename” – portfelio.

Synergy Global Momentum Fund – mokslinių tyrimų pagrindu sukonstruoto inertiškumo (angl. momentum) modelio signalais valdomas fondas, kuriame kiekvieną mėnesį investuojama į TOP3 inertiškiausias turto klases (JAV, išsivysčiusių rinkų be JAV, besivystančių rinkų akcijos, obligacijos, NT, žaliavos, auksas ir pan.). Fonde taikomos strategijos koncepcija buvo pristatyta Lietuvos ir užsienio mokslinėse konferencijose. Šis fondas yra viena pagrindinių mūsų siūlomo portfelinio sprendimo sudedamųjų dalių.

Synergy Global Equity Fund – itin plačiai diversifikuotas pasaulio akcijų krepšelis, kuriame apie pusę portfelio sudaro vertės ir mažos kapitalizacijos akcijos, tuo tarpu likusi dalis investuojama į tą regioną (JAV, išsivystęs pasaulis be JAV ir besivystančios rinkos), kurio inertiškumas (momentum modelis) šiuo metu yra didžiausias.

Synergy Future Megatrends Fund – remiantis ekspertų įžvalgomis, visuotinai pripažįstamos 5 ateinančių 10-20 metų mega tendencijos: sparti urbanizacija, globalinis atšilimas, demografiniai pokyčiai (senstanti populiacija), ekonominės galios rotacija į Aziją bei technologinių inovacijų proveržis. Kiekvienai iš šių mega tendencijų esame atrinkę 20-30 atskirų savarankiškų šakų (kaip pvz. sumanių miestų inžinerija, genomo ir biotechnologijų inžinerija, ličio ir kt. technologijų baterijos, debesijos technologijos bei metavisata, kibersaugumas ir kt.). Jas visas periodiškai reitinguodami, remiantis momentum modelio parodymais vieno mėnesio periodui investuojame į TOP 6 pozicijas.

Future Demographics Fund tikslas – siekti aukšto fondo kapitalo prieaugio ilguoju laikotarpiu investuojant į sritis, kurioms didelę įtaką daro pasaulyje vykstantys demografiniai bei socialiniai pokyčiai, tokie kaip senstanti visuomenė, auganti moterų finansinė galia, beisvystančių rinkų, tokių kaip Kinija bei Indija, ekonominio dominavimo augimas bei į rinką žengianti Z, arba skaitmeninė karta.

Nextury Technology Fund ir Nextury Asia Technology Fund – tai fondai investuojantys į jau pasaulyje įsitvirtinusių JAV ir Azijos technologijų milžinių akcijas. Fonde didžiausias dėmesys skiriamas identifikuoti jau dominuojančias technologines įmones, kurios ne tik taiko, bet ir kuria visuomenėje plačiai naudojamas naujos kartos technologijas. Fondo investicinio komiteto pirmininkas yra Ilja Laurs.

Alpha Metals and Mining Fund – Investicinis fondas, kurio turtas investuojamas į metalų ir kasybos pramonės (angl. metals and mining industry) bendroves, kurios pasižymi mažesniais negu rinkos vidurkis santykiniais rodikliais ir/arba kurios, pagal santykinius rodiklius, gali būti priskiriamos prie vertės akcijų kategorijos.

Jūsų patogumui įsigyti Synergy Finance platinamus investicinius fondo vienetus galima ir nuotoliniu būdu, naudojantis savitarnos svetaine: portal.synergy-finance.com.

Norint pradėti investuoti, pirmiausiai reikia susikurti paskyrą. Paskyros sukūrimo procesas yra vienkartinis, jis apima investavimui reikalingų duomenų pateikimą ir jų autorizavimą:

ETF (angliškos frazės Exchange-Traded Funds trumpinys) – tai investiciniai fondai, kotiruojami vertybinių popierių biržoje, kuriuos gali sudaryti įvairios turto klasės, pvz. akcijos, obligacijos, užsienio valiutų priemonės, žaliavos. Jais prekiaujama taip pat kaip ir paprastomis akcijomis. Dažniausiai pagrindinis ETF tikslas – sekti tam tikro pasirinkto indekso dinamiką. Jo vertė svyruoja pagal turtą, su kuriuo fondas susietas.

ETF gali būti skirstomi pagal turto, su kuriuo jie yra susieti, rūšis. Skirstyti galima įvairiai:

• Pagal turto klases: nuosavybės ir skolos vertybiniai popieriai, nekilnojamasis turtas, žaliavos, valiutos ir t.t.
• Geografiniu aspektu: pagal šalis, regionus, žemynus ir t.t.
• Pagal sektorius: pramonės, naudingųjų iškasenų, finansų, sveikatos apsaugos ir t.t.

Vos viena pozicija investuotojui suteikia visą akcijų, obligacijų ar pan. krepšelį, mat ETF priemones turtas paskirstomas per įvairius investicijų objektus, dėl to užtikrinamas didesnis diversifikavimas ir mažesnė investavimo rizika.