Registruokis konsultacijai
Fondo ambasadoriai
Edukacinė finansinio švietimo platforma supažindinanti moteris su investavimo pasauliu
* Investiciniai komitetai priima rekomendacinio pobūdžio sprendimus dėl investavimo, o jų nariai turi tik patariamąjį balsą. Visus sprendimus dėl investavimo priima valdymo įmonė.
Apie fondą
Future Demographics Fund
Fondo tikslas – siekti aukšto fondo kapitalo prieaugio ilguoju laikotarpiu investuojant į sritis, kurioms didelę įtaką daro pasaulyje vykstantys demografiniai bei socialiniai pokyčiai, tokie kaip senstanti visuomenė, auganti moterų finansinė galia, beisvystančių rinkų, tokių kaip Kinija bei Indija, ekonominio dominavimo augimas bei į rinką žengianti Z, arba skaitmeninė karta.
Fondas investuoja vadovaujantis valdymo įmonės sukurta inertiškumo (angl. momentum) investavimo koncepcija. Jos pagalba sistemingai reitinguojant fondo stebimų pozicijų sąraše esančius biržoje prekiaujamus investicinius fondus (angl. exchange traded funds, ETF) atrenkami tie, kurių inertiškumo rodiklis duotuoju skaičiavimo momentu yra didžiausias. Portfelio koregavimai paprastai atliekamai kartą per mėnesį.
Fondo įsigyjami biržoje prekiaujami fondai gali būti įtraukti į pagrindinių pasaulio finansų rinkų, kaip pavyzdžiui JAV, Vokietijos, Olandijos, Šveicarijos, Didžiosios Britanijos ir pan., biržų prekybos sąrašus. Fondo investicijos nėra apribotos konkrečioje geografinėje zonoje ar pramonės šakoje.
Investavimo nišos tarp kurių portfelį sistemiškai pozicionuoja fonde naudojamas momentum modelis
Atsakingas vartojimas
Sparčiai augantis visuomenės domėjimasis aplinkos apsaugos, socialiniais bei valdysenos klausimais lemia vis didesnį spaudimą įmonėms atsižvelgti į šias problemas savo kasdienėje veikloje.
Priimdami sprendimus dėl prekių bei paslaugų pirkimo, žmonės vis dažniau siekia juos suderinti su savo vertybėmis. Jie linkę teikti pirmenybę įmonėms ir prekių ženklams, kurie demonstruoja įsipareigojimą spręsti jiems rūpimus klausimus, pavyzdžiui, remti vietos bendruomenes, saugoti aplinką, skatinti įvairovę bei įtrauktį.
Taip pat, šių klausimų integravimas į įmonės veiklą jau nebereiškia tik išaugusių išlaidų. Naujausi tyrimai rodo, jog įmonės, kurios į savo veiklą integruoja aplinkos, socialinius ir valdysenos klausimus, kurių valdyba pasižymi lyčių bei amžiaus įvairove, pasiekia geresnių finansinių rezultatų.
Dauguma Z kartos pirkėjų, taip pat moterys, kurių privatus valdomas turtas iki 2023 m. sudarys du trečdalius valdomo turto JAV, yra linkę dažniau rinktis tvarius produktus bei paslaugas, dažniau rūšiuoja, perka daugiau ekologiško maisto, labiau vertina energiją taupantį transportą ir netgi yra pasirengę išleisti iki 10 proc. daugiau už tvariai pagamintus produktus bei paslaugas.
Jie taip pat domisi įmonių verslo praktika ir politika, tokia kaip elgesys su darbuotojais ar bendras poveikis visuomenei ir dažniau renkasi produktus iš įmonių, kurias laiko atsakingomis ir patikimomis, todėl įmonės, kurios nori ir gali prisitaikyti prie šių pokyčių, ateityje plėsis sparčiausiai. Vartotojas šiandien spaudžia tiek įmones, tiek valstybes bei turto valdytojus daugiau dėmesio skirti tvarumui, o domėjimasis investicijomis į tokias įmones auga sparčiausiai. Prognozuojama, jog iki 2030 m. tvarios investicijos sudarys apie pusę pasaulio profesionaliai valdomo turto.
Šaltiniai: Moore Capital, Deloitte, PwC
Ilgaamžiškumas ir sveikata
Kiekvienoje pasaulio valstybėje auga vyresnio amžiaus žmonių skaičius ir jų dalis populiacijoje. Šiandien dauguma žmonių gali tikėtis sulaukti 60 metų ir daugiau, o skaičiavimai rodo, jog iki 2030 m. 1 iš 6 žmonių pasaulyje bus 60 metų ir vyresnis. Šis dramatiškas demografinės struktūros pokytis turės didžiulį poveikį sveikatos priežiūros sektoriui, kuris taps vis didesne namų ūkių bei vyriausybės išlaidų dalimi.
Išsivysčiusiose šalyse žmonių virš 60 metų amžiaus grupė bus labiausiai finansiškai apsirūpinusi, todėl didelė dalis jų išlaidų bus skiriama modernioms sveikatos priežiūros paslaugoms. Numatoma, kad vien JAV, kuri jau dabar išleidžia daugiausiai pasaulyje, iki 2040 m. sveikatos priežiūros išlaidos kasmet didės vidutiniškai 400 mlrd. USD. Kitose G7 ekonomikose, įskaitant JK, Japoniją ir Kanadą, bus taip pat pastebimas tolygus augimas.
Tuo tarpu moterų gyvenimo trukmė yra ilgesnė nei vyrų, dėl to jų išlaidos sveikatai ir jos gerinimui bus dar ženklesnės. Tyrimai rodo, jog moterys 75 proc. dažniau yra linkusios naudotis skaitmeninias įrankiais, skirtais sveikatos būklės stebėjimui, pavyzdžiui, mobiliomis aplikacijomis, išmaniaisiais laikrodžiais ir pan. Pasaulyje stebima nauja tendencija „Femtech“ — tai programinė įranga, diagnostika, produktai ir paslaugos, kurios naudoja technologijas moterų sveikatai stebėti bei palaikyti.
Šaltiniai: PwC, WHO
Laisvalaikis ir pramogos
Laisvalaikio, kelionių bei pramogų segmentai sparčiai vystosi, įvairaus amžiaus žmonėms galint vis daugiau savo pinigų bei laiko skirti poilsiui.
Auga vartotojų poreikiai tokiems su technologijomis susijusiems sektoriams kaip elektra varomi bei savaeigiai automobiliai, vaizdo žaidimai, virtuali realybė, turinio transliavimo platformos. Šiandien pasaulinė virtualios realybės bei vaizdo žaidimų rinka yra verta daugiau nei filmų bei muzikos industrijos kartu sudėjus ir prognozuojama, jog iki 2030 m. ji augs vidutiniškai apie 30 proc. metiniu tempu.
Į pensiją išeinanti karta, kitaip nei seniau, dabar turi daugiau turto ir į pensiją žiūri kaip į laikotarpį skirtą kokybiškam laisvalaikiui bei kelionėms.
Tuo tarpu moterys jau dabar atlieka apie 85 proc. visų šeimos pirkinių sprendimų ir sparčiai augant jų perkamąjai galiai, neišvengiamai augs ir moterų išlaidos pramogoms, atitinkančioms jų interesus ir vertybes bei prabangos prekėms. Skaičiuojama, jog prabangos prekių sektorius per ateinančius septynerius metus paaugs 130 proc., ir labiausiai šis augimas siejamas su Z kartos bei moterų išaidomis.
Šaltiniai: Bloomberg Insight, Fortune Business Insights, Morgan Stanley
Mityba ir maisto technologijos
Mityba yra vienas iš esminių žmogaus gyvenimo kokybės aspektų ir keičiantis vartotojų poreikiams bei galimybėms, prioritetu tampa sveikas ir šviežias maistas, kartu atspindintis žmonių socialines bei aplinkos apsaugos vertybes.
Skaičiuojama, jog net 33 proc. pasaulio šiltnamio efektą sukeliančių dujų išmetama dėl maisto ir žemės ūkio sektoriaus, o iki 2050 m. šis skaičius padidės dar 75 proc. Z karta labiausiai iš visų kartų domisi sąmoningos mitybos galimybėmis, į ką orientuojasi vis daugiau maisto bei žemės ūkio kompanijų. 87 proc. Europos vartotojų teigia, kad yra pasirengę mokėti daugiau už gaminius, pagamintus socialiai atsakingai ir nekenkiant aplinkai. Azijoje ir JAV skaičiai yra panašūs.
Tačiau šiandien įtaką žemės ūkio sektoriui daro ne tik vartotojas bet ir vyriausybės — skaičiuojama, jog per artimiausius 10 metų, investicijos į žemės ūkio sektorių sieks iki 3 trln. USD, siekiant sumažinti jo neigiamą žalą aplinkai. Vis daugiau investicijų bus skiriama įvairioms technologijoms, pavyzdžiui, funkciniam maistui (9 proc. vidutinis metinis augimas), augaliniams bei alternatyviems mėsos gaminiams (30 proc. vidutinis metinis augimas), ekologiškam maisto pakavimui (9 proc. vidutinis metinis augimas), pristatymui bei platinimui (16 proc. vidutinis metinis augimas).
Tuo tarpu moterys vaidina svarbų vaidmenį formuojant šeimos mitybos įpročius, ir galėdamos tam skirti didesnę savo pajamų dalį, jos pirmenybę teikia ekologiškiems bei kokybiškiems žemės ūkio produktams, kurie užtikrina šeimos aprūpinimą visapusiška mityba.
Šaltiniai: ASCE, PWC, Grand View Research
Finansinės paslaugos ir technologijos
Keičiantis demografinei situacijai, vartotojų poreikiams ir elgesiui, finansų sektorius privalės prie to prisitaikyti, investuodamas į skaitmeninių technologijų, tokių kaip „blockchain“, dirbtinis intelektas ar biometriniai duomenys, vystymą. Prioritetu privalės išlikti ir skaitmeninių operacijų saugumą ir skaidrumą užtikrinančios technologijos ir infrastruktūra.
Demografiniai pokyčiai, tokie kaip senstanti visuomenė bei platesnis moterų įsitraukimas į ekonomiką, taip pat sudarys naujų galimybių finansų įstaigoms kurti produktus ir paslaugas, atitinkančias konkrečius šių grupių poreikius, vertybes ir tikslus.
Fintech sektorius atranda naują klientą — moterį. Skaičiuojama, jog moterų klienčių kiekį sulyginus su vyrų, fintech bendrovių pajamos galėtų išaugti iki 70 proc. Taip pat, skaitmeninė Z karta yra viena iš pagrindinių fintech tikslinių demografinių grupių — 7 iš 10 Z kartos atstovų pasaulyje naudojasi mobiliaisias mokėjimais.
Šaltiniai: Grand View Research, Fortune Business Insights, Morgan Stanley
Portfelio diversifikacija pagal demografines nišas
Fondo įkainiai
Fondo mokesčiai
A klasė
Valdymo Metinis fondo administravimo mokestis, kuris jau yra įskaičiuotas į vieneto kainą bei skelbiamus rezultatus. | Sėkmės Šis mokestis jau yra įskaičiuotas į vieneto kainą bei skelbiamus rezultatus. Sėkmės mokestis yra taikomas tik tuomet kai fondo vieneto vertė viršija prieš tai buvusį aukščiausią tašką. Pvz. jeigu didžiausia iki šiol buvusi fondo vieneto vertė lygi 150 EUR, o jūs investuojate kuomet vieneto vertė 100 EUR – iki tol kol fondo vieneto vertė nesugrįš iki 150 EUR ribos, tol sėkmės mokestis nebus taikomas. | Pirkimo Vienkartinis fondo vienetų įsigijimo (pirkimo) mokestis. Jo dydis priklauso nuo investuojamos sumos pagal žemiau lentelėje nurodytus rėžius. | Išpirkimo Fondo pardavimo mokesčių netaikome, taigi jis visada yra lygus 0%. | Keitimo Vienkartinis fondo vienetų keitimo į kito fondo vienetus mokestis. |
---|---|---|---|---|
0.7% | 10% |
3 000 000 EUR 0% |
1% |
0% Investiciniai fondai, tarp kurių iš vieno į kitą galimas keitimas Synergy European Bond Fund Synergy Global Allocation Fund Synergy Global Momentum Fund Synergy Global Equity Fund Synergy Future Megatrends Fund Future Demographics Fund |
B klasė
Valdymo Metinis fondo administravimo mokestis, kuris jau yra įskaičiuotas į vieneto kainą bei skelbiamus rezultatus. | Sėkmės Šis mokestis jau yra įskaičiuotas į vieneto kainą bei skelbiamus rezultatus. Sėkmės mokestis yra taikomas tik tuomet kai fondo vieneto vertė viršija prieš tai buvusį aukščiausią tašką. Pvz. jeigu didžiausia iki šiol buvusi fondo vieneto vertė lygi 150 EUR, o jūs investuojate kuomet vieneto vertė 100 EUR – iki tol kol fondo vieneto vertė nesugrįš iki 150 EUR ribos, tol sėkmės mokestis nebus taikomas. | Pirkimo Vienkartinis fondo vienetų įsigijimo (pirkimo) mokestis. Jo dydis priklauso nuo investuojamos sumos pagal žemiau lentelėje nurodytus rėžius. | Išpirkimo Fondo pardavimo mokesčių netaikome, taigi jis visada yra lygus 0%. | Keitimo Vienkartinis fondo vienetų keitimo į kito fondo vienetus mokestis. |
---|---|---|---|---|
1% | 20% |
50 EUR 1.0% 100 000 EUR 0.5% |
0% |
0.25% Investiciniai fondai, tarp kurių iš vieno į kitą galimas keitimas Synergy European Bond Fund Synergy Global Allocation Fund Synergy Global Momentum Fund Synergy Global Equity Fund Synergy Future Megatrends Fund Future Demographics Fund |
Statistiniai duomenys
Pelningumas ir rizika | ||
Pelningų 12 mėn.
100.00%
|
Geriausias 12 mėn. rezultatas
+29.91%
|
Blogiausias 12 mėn. rezultatas
+7.20%
|
Esamas kritimas nuo 5 metų piko
0.00%
|
Didžiausias kritimas 5 metų bėgyje
-14.42%
|
Standartinis nuokrypis
15.63%
|
Pelningumas ir rizika | |
Pelningų 12 mėn.
100.00%
|
Geriausias 12 mėn. rezultatas
+29.91%
|
Blogiausias 12 mėn. rezultatas
+7.20%
|
Esamas kritimas nuo 5 metų piko
0.00%
|
Didžiausias kritimas 5 metų bėgyje
-14.42%
|
Standartinis nuokrypis
15.63%
|
Mėnesiniai pokyčiai Metiniai pokyčiai | |||||||||||||
Sausis | Vasaris | Kovas | Balandis | Gegužė | Birželis | Liepa | Rugpjūtis | Rugsėjis | Spalis | Lapkritis | Gruodis | Metinis | |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
2024 |
-0.86%
|
+7.23% | +4.18% |
-6.86%
|
+2.68% | +3.88% | +0.18% |
-1.14%
|
+1.29% | +2.60% | +10.79% | - | +25.47% |
2023 | - |
-0.02%
|
-3.99%
|
-2.39%
|
+0.03% | +4.98% | +4.37% |
-8.44%
|
-2.26%
|
-4.37%
|
+5.27% | +8.97% | +0.81% |
Parsisiųsti CSV |
Dokumentai ir ataskaitos
Fondo dokumentai ir ataskaitos
Visi Synergy Finance valdomi fondai yra prižiūrimi Lietuvos banko. Juos taip pat periodiškai audituoja nepriklausomos audito kompanijos. Žemiau pateikiamos fondo metinės ir kitos ataskaitos.
Synergy Finance reguliariai skelbia audituotą informaciją apie savo veiklą ir veiklos rezultatus. Ją galite rasti žemiau.
Pagrindiniai klausimai apie fondus
Įmonės įkūrėjai ir komanda ne tik valdo Synergy Finance fondus, bet ir patys aktyviai į juos investuoja. Mūsų klientai yra ne tik investuotojai, bet kartu ir ilgalaikiai partneriai, su kuriais užsibrėžtų finansinių tikslų link einame kartu.
Kas yra investicinis fondas?
Investicinis fondas – tai iš investuotojų įnašų sukauptas turtas, kurį investicinio fondo valdymo įmonė (pvz. UAB „Synergy finance“) investuoja į akcijas, obligacijas, pinigų rinkos priemones, kitus vertybinius popierius ar jų derinius, nekilnojamąjį turtą ir kt. Šių investicinių priemonių rinkinys vadinamas fondo investicijų portfeliu. Investiciniai fondai ir investicinės bendrovės dar vadinami kolektyvinio investavimo subjektais.
Fondo dalyviui įmokėjus įnašą, pinigai konvertuojami į investicinius vienetus, atsižvelgiant į šio vieneto kainą. Pavyzdžiui, jei vieno investicinio vieneto (fondo akcijos) vertė lygi 100 Eur, fondo dalyvio, įmokėjusio 1000 Eur, sąskaitoje bus 10 investicinių vienetų arba akcijų. Fondo turtas yra padalytas į investicinius vienetus, kurie priklauso fondo dalyviams. Fondo dalyvis uždirbti gali iš padidėjusios fondo vieneto vertės, iš dividendų, palūkanų ir pan.
Į kokius Synergy finance valdomus fondus galite investuoti?
Šiuo metu investuotojai gali investuoti į šiuos 9 mūsų valdomus fondus:
Synergy European Bond Fund – itin plačiai diversifikuotas Europos ir nedidele dalimi kitų regionų obligacijų krepšelis. Remiantis modeliavimu su istoriniais duomenimis, obligacijos dažniausiai geriau nei bet kuri kita turto klasė atlaiko gilius ir ilgai trunkančius rinkos sukrėtimų periodus.
Synergy Global Allocation Fund – per visas pagrindines turto klases (akcijos, obligacijos, NT, žaliavos, auksas ir pan.) išskaidytas investavimo instrumentas, skirtas investuotojams siekiantiems subalansuoto – „viskas viename” – portfelio.
Synergy Global Momentum Fund – mokslinių tyrimų pagrindu sukonstruoto inertiškumo (angl. momentum) modelio signalais valdomas fondas, kuriame kiekvieną mėnesį investuojama į TOP3 inertiškiausias turto klases (JAV, išsivysčiusių rinkų be JAV, besivystančių rinkų akcijos, obligacijos, NT, žaliavos, auksas ir pan.). Fonde taikomos strategijos koncepcija buvo pristatyta Lietuvos ir užsienio mokslinėse konferencijose. Šis fondas yra viena pagrindinių mūsų siūlomo portfelinio sprendimo sudedamųjų dalių.
Synergy Global Equity Fund – itin plačiai diversifikuotas pasaulio akcijų krepšelis, kuriame apie pusę portfelio sudaro vertės ir mažos kapitalizacijos akcijos, tuo tarpu likusi dalis investuojama į tą regioną (JAV, išsivystęs pasaulis be JAV ir besivystančios rinkos), kurio inertiškumas (momentum modelis) šiuo metu yra didžiausias.
Synergy Future Megatrends Fund – remiantis ekspertų įžvalgomis, visuotinai pripažįstamos 5 ateinančių 10-20 metų mega tendencijos: sparti urbanizacija, globalinis atšilimas, demografiniai pokyčiai (senstanti populiacija), ekonominės galios rotacija į Aziją bei technologinių inovacijų proveržis. Kiekvienai iš šių mega tendencijų esame atrinkę 20-30 atskirų savarankiškų šakų (kaip pvz. sumanių miestų inžinerija, genomo ir biotechnologijų inžinerija, ličio ir kt. technologijų baterijos, debesijos technologijos bei metavisata, kibersaugumas ir kt.). Jas visas periodiškai reitinguodami, remiantis momentum modelio parodymais vieno mėnesio periodui investuojame į TOP 6 pozicijas.
Future Demographics Fund tikslas – siekti aukšto fondo kapitalo prieaugio ilguoju laikotarpiu investuojant į sritis, kurioms didelę įtaką daro pasaulyje vykstantys demografiniai bei socialiniai pokyčiai, tokie kaip senstanti visuomenė, auganti moterų finansinė galia, beisvystančių rinkų, tokių kaip Kinija bei Indija, ekonominio dominavimo augimas bei į rinką žengianti Z, arba skaitmeninė karta.
Nextury Technology Fund ir Nextury Asia Technology Fund – tai fondai investuojantys į jau pasaulyje įsitvirtinusių JAV ir Azijos technologijų milžinių akcijas. Fonde didžiausias dėmesys skiriamas identifikuoti jau dominuojančias technologines įmones, kurios ne tik taiko, bet ir kuria visuomenėje plačiai naudojamas naujos kartos technologijas. Fondo investicinio komiteto pirmininkas yra Ilja Laurs.
Alpha Metals and Mining Fund – Investicinis fondas, kurio turtas investuojamas į metalų ir kasybos pramonės (angl. metals and mining industry) bendroves, kurios pasižymi mažesniais negu rinkos vidurkis santykiniais rodikliais ir/arba kurios, pagal santykinius rodiklius, gali būti priskiriamos prie vertės akcijų kategorijos.
Kaip investuoti nuotoliniu būdu per Synergy finance savitarną?
Jūsų patogumui įsigyti Synergy Finance platinamus investicinius fondo vienetus galima ir nuotoliniu būdu, naudojantis savitarnos svetaine: portal.synergy-finance.com.
Norint pradėti investuoti, pirmiausiai reikia susikurti paskyrą. Paskyros sukūrimo procesas yra vienkartinis, jis apima investavimui reikalingų duomenų pateikimą ir jų autorizavimą:
- Pirmiausiai patvirtinkite savo tapatybe, naudojant vieną iš dviejų autorizavimo priemonių – Smart-ID arba mobilųjį parašą.
- Užpildykite kliento pažinimo anketą, kuri apima pagrindinius jūsų kontaktinius duomenis, užsiėmimą, pajamų šaltinį, veiklos sritį, planuojama investuoti sumą ir kt.
- Užpildžius ir patvirtinus šiuos duomenis, klientui pateikiamas investicinių fondų pasirinkimas.
- Išsirinkus fondą, į kurį norima investuoti, ir nuspaudus mygtuką „Pirkti”, atsiranda naujas sutarties sudarymo / paraiškos pateikimo langas. Jame pažymėjus privalomu laukus, nurodoma investavimo suma ir susipažinus su sutarties sąlygomis ir pagrindiniais fondo dokumentais, sudaroma investicinių vienetų pirkimo-pardavimo sutartis.
- Sutartis iš pirkėjo pusės yra autorizuojama Smart-ID arba mobiliojo parašo priemone. Tuo tarpu valdymo įmonės parašas uždedamas automatiškai iš karto po to, kuomet pasirašo investuotojas.
- Investicinių fondų vienetų įsigijimo procesas baigiamas, kai pirkėjas įvykdo apmokėjimą.
Jeigu turite daugiau klausimų ar pageidaujate investavimo žingsnius atlikti fiziškai atvykę pas mus į biūrą Vilniuje, registruokitės konsultacijai ir mes su jumis susisieksime.
Kas yra ETF?
ETF (angliškos frazės Exchange-Traded Funds trumpinys) – tai investiciniai fondai, kotiruojami vertybinių popierių biržoje, kuriuos gali sudaryti įvairios turto klasės, pvz. akcijos, obligacijos, užsienio valiutų priemonės, žaliavos. Jais prekiaujama taip pat kaip ir paprastomis akcijomis. Dažniausiai pagrindinis ETF tikslas – sekti tam tikro pasirinkto indekso dinamiką. Jo vertė svyruoja pagal turtą, su kuriuo fondas susietas.
ETF gali būti skirstomi pagal turto, su kuriuo jie yra susieti, rūšis. Skirstyti galima įvairiai:
- Pagal turto klases: nuosavybės ir skolos vertybiniai popieriai, nekilnojamasis turtas, žaliavos, valiutos ir t.t.
- Geografiniu aspektu: pagal šalis, regionus, žemynus ir t.t.
- Pagal sektorius: pramonės, naudingųjų iškasenų, finansų, sveikatos apsaugos ir t.t.
Vos viena pozicija investuotojui suteikia visą akcijų, obligacijų ar pan. krepšelį, mat ETF priemones turtas paskirstomas per įvairius investicijų objektus, dėl to užtikrinamas didesnis diversifikavimas ir mažesnė investavimo rizika.
Kas yra obligacijos?
Obligacija yra viešų ir/ar privačių subjektų skolos vertybinis popierius, kuris suteikia jo turėtojui teisę nustatytais terminais atgauti paskolintą sumą, nustatytas palūkanas ar kitą turtą. Obligacijos yra santykinai nedidelio rizikingumo finansinė priemonė, tačiau lyginant istoriškai su kitomis turto klasėmis, jos ir grąža yra nedidelė.
Kas yra akcijos?
Tai nuosavybės vertybinis popierius, kurį turintis asmuo tampa įmonės bendraturčiu ar savininku – priklausomai nuo akcijų kiekio. Turintys akcijų asmuo turi teisę dalyvauti įmonės valdyme, gauti dividendus, gauti akcininkams skirtą informaciją apie įmonę.
Akcijos skirtomos į privilegijuotas, nesuteikiant balsavimo teises, tačiau garantuojant iš anksto nustatytus dividendus, ir paprastas vardines, suteikiančias teisę balsuoti akcinininkų susirinkime ir gauti dividendus, kai tai nusprendžia akcininkų susirinkimas.
Investuojantiems į akcijas reikėtų pasidomėti tiek įmonės perspektyvomis ir padėtimi, tiek sektoriaus, kur įmonė veikia, situacija. Investicijos į akcijas tradiciškai reikalauja didžiausio įsitraukimo iš visų investavimo instrumentų.
Kokie mokesčiai taikomi investiciniams fondams?
Investicinio fondo mokesčiai gali skirtis – jie priklauso nuo konkretaus fondo išlaidų ir jo mokesčių politikos. Konkretūs mokėjimai būna nurodyti fondo prospekte. Mokesčiai už fondo vienetus dažniausiai apima:
- platinimo mokestį, mokamas perkant investicinius fondo vienetus;
- valdymo mokestį, mokamas investicijų valdytojui už fondo administravimą, sprendimų priėjimą ir vykdymą;
- išpirkimo mokestį, mokamas investavimo pabaigoje, išperkant investicinius fondo vienetus;
- sėkmės mokestį – tai atlygis valdymo įmonei už pasiektus rezultatus.